反洗钱知识普及宣传(二)

一、 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

  国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

二、 为什么强调金融业反洗钱？

  金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被反洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

三、 什么机构负责反洗钱资金监测？

  中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

四、 哪些交易将收到反洗钱监测？

  中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇等，或者银行账户资金短期内分款转入，集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

五、 目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？

  主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。检测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防收到主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。