【周四】定投数据、指数估值表20240919

来源：雪球App，作者： 一品定投，（https://xueqiu.com/8822591374/305054134）

关于基金定投
怎样投？ 更赚钱？
你想看的数据，这里都有。

今日收益

目录

01、前言
02、今日定投
03、指数估值表 √
04、各组合数据汇总

01、
前言

写在前面的话：据说，网上所有定投的基金组合，拉长年限，整体收益差别不大，为了更好验证，特意组建不同风格的定投组合，静观其变！期盼，这些冰冷的数据配合特定的公式、方法，变得越来越有温度℃。
观数据，掌方法，知盈亏！
希望大家都能测算出适合自己的定投模型。

02、
今日定投

一品 · 全球称霸组合

周四定投
，，
，，
，。

组合投选逻辑（全球资产配置）：
以世界经济形势越来越好为基础，主要投资，中、港、美、德、日、印度，此起彼伏，可最大化降低投资风险。
定投方法1：（ 均分法 ）
每支基金每周固定买入1000元，但这1000元是浮动的，以布林线（BOLL）为参照，若股价在上轨线附近，则投入1000*0.8，若股价在下轨线附近，则投入1000*1.2。 意思很简单，上涨时少买，下跌时多买。
定投方法2：（ 扶助法 ）√
注：页面展示的数据采用“扶助法”定投
每周固定买入6000元，但这6000元是随机分配的，选择定投当期组合中盈利最少的那支基金投入。意思很简单，哪支基金亏损最多，扶助投哪个。
定投方法3：（ 网格法 ）
比如，有600w本金（闲钱），首先，在 “一品定投 · 指数估值表” 中，选择6支风格不同、且低估的基金，每支各买入60w（ 共计买入360w ），剩余的240w当作流动资金，每支基金分配40w用于跌时补仓，用完即止。各个基金都按照 “ 买入模型、卖出模型 ” 操作，保障至少有 360w 本金长期在市场中，等牛来~！
跌时亏损 买入模型
（ -3%，-6%，-9%，-12%，-12% ）；
涨时盈利 卖出模型
（ 5%，10%，10%，10%，10% ）。
是买？是卖？都是以最新一期的数据为参照基础，执行买卖模型。
意思很简单，跌了，买！ 涨了，卖！
PS：若某个基金涨幅比较大，已经卖出多次，剩余的流动资金大于46w，额外拿超出的6w，用于跌时补仓买入（ 注意，原买卖模型不变，当触发连续补仓时，从第二次买入开始执行 )，依次类推。
买卖模型-具体操作方法举例如下：
基金组合建立，几天后，某支基金亏损3%，则买入1.8w（ 60w*0.03 ）进行第一次补仓，之后又亏损了6%，继续买入3.6w（ 60w*0.06 ）进行第二次补仓， 接下来，该基金涨了7%，即触发卖出模型，则卖出当期持仓市值的5%，若该基金继续上涨，需涨幅到达10%，才可以触发第二次卖出，依次类推。若第一次卖出后，该基金继续下跌，则跌幅达到3%，即触发买入模型。以此循环。
收割公式：
① 止盈不止损，若收益目标达成后，整体收益回撤5%，则收割本金的50%出来，然后，把实际卖出的金额平分到100周，再次回填，原6000元/周的定投频率不变（ 目标收益达到后，回撤不足5%，可暂时不止盈 ）。
② 每经历50期定投，赎回持仓总市值的八分之一，进行强制调仓（ 按比例赎回当年盈利的前二名，再按比例投入到亏损的前二名 )。 注意：强制调仓 “ 网格法 ” 时，若组合剩余流动资金大于240w，则把超出的部分，按比例，投入到亏损的前三名。
第一阶段： // 当前目标
目标收益：0 → 25%
定投频率：6000元/周
第二阶段： // 下一目标
目标收益：25%+m → 50%
定投频率：6000+n元/周

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每期定投数据

第42期 2024-09-19
买入"中国A50"8600股<股价0.697>;
合计 5996元
第41期 2024-09-12
买入"中国A50"8700股<股价0.690>;
合计 6005元
第40期 2024-09-05
买入"中国A50"8500股<股价0.705>;
合计 5994元
第39期 2024-08-29
买入"中国A50"8500股<股价0.710>;
合计 6037元
第38期 2024-08-22
买入"中国A50"8300股<股价0.720>;
合计 5978元
第37期 2024-08-15
买入"中国A50"8400股<股价0.715>;
合计 6008元
第36期 2024-08-08
买入"中国A50"8400股<股价0.711>;
合计 5974元
第35期 2024-08-01
买入"中国A50"8200股<股价0.731>;
合计 5996元
第34期 2024-07-25
买入"中国A50"8200股<股价0.733>;
合计 6012元
第33期 2024-07-18
买入"中国A50"7900股<股价0.763>;
合计 6030元
第32期 2024-07-11
买入"中国A50"8000股<股价0.754>;
合计 6034元
第31期 2024-07-04
买入"中国A50"8000股<股价0.747>;
合计 5978元
第30期 2024-06-27
买入"中国A50"8100股<股价0.742>;
合计 6012元
第29期 2024-06-20
买入"中国A50"8000股<股价0.750>;
合计 6002元
第28期 2024-06-13
买入"中国A50"8100股<股价0.742>;
合计 6012元
第27期 2024-06-06
买入"中国A50"7900股<股价0.760>;
合计 6006元
第26期 2024-05-30
买入"中国A50"8000股<股价0.754>;
合计 6034元
第25期 2024-05-23
买入"中国A50"7800股<股价0.766>;
合计 5977元
第24期 2024-05-16
买入"中国A50"7900股<股价0.762>;
合计 6022元
第23期 2024-05-09
买入"恒生ETF"5400股<股价1.108>;
合计 5985元
第22期 2024-04-25
买入"恒生ETF"5800股<股价1.030>;
合计 5976元
第21期 2024-04-18
买入"恒生ETF"6100股<股价0.978>;
合计 5968元
第20期 2024-04-11
买入"恒生ETF"5900股<股价1.019>;
合计 6014元
第19期 2024-03-28
买入"恒生ETF"6100股<股价0.990>;
合计 6041元
第18期 2024-03-21
买入"恒生ETF"6000股<股价1.007>;
合计 6044元
第17期 2024-03-14
买入"恒生ETF"6000股<股价1.005>;
合计 6032元
第16期 2024-03-07
买入"恒生ETF"6200股<股价0.965>;
合计 5985元
第15期 2024-02-29
买入"恒生ETF"6100股<股价0.984>;
合计 6004元
第14期 2024-02-22
买入"恒生ETF"6100股<股价0.989>;
合计 6035元
第13期 2024-02-08
买入"恒生ETF"6300股<股价0.945>;
合计 5955元
第12期 2024-02-01
买入"恒生ETF"6500股<股价0.923>;
合计 6001元
第11期 2024-01-25
买入"恒生ETF"6300股<股价0.960>;
合计 6050元
第10期 2024-01-18
买入"恒生ETF"6500股<股价0.920>;
合计 5982元
第9期 2024-01-11
买入"恒生ETF"6200股<股价0.969>;
合计 6010元
第8期 2024-01-04
买入"恒生ETF"6100股<股价0.984>;
合计 6004元
第7期 2023-12-28
买入"恒生ETF"6000股<股价1.002>;
合计 6014元
第6期 2023-12-21
买入"中国A50"9000股<股价0.667>;
合计 6005元
第5期 2023-12-14
买入"恒生ETF"6200股<股价0.969>;
合计 6010元
第4期 2023-12-07
买入"中国A50"8900股<股价0.673>;
合计 5991元
第3期 2023-11-30
买入"恒生ETF"6000股<股价1.007>;
合计 6044元
第2期 2023-11-23
买入"印度LOF"4600股<股价1.314>;
合计 6046元
第1期 2023-11-17
买入"中国A50"1400股<股价0.714>;
买入"恒生ETF"900股<股价1.050>;
买入"纳指ETF"900股<股价1.161>;
买入"德国ETF"800股<股价1.218>;
买入"日经ETF"800股<股价1.231>;
买入"印度LOF"800股<股价1.323>;
合计 6009元
组合名称（周四定投）：
一品全球称霸组合
，，
，，
，印度LOF。
组合投选逻辑（全球资产配置）：
以世界经济形势越来越好为基础，主要投资，中、港、美、德、日、印度，此起彼伏，可最大化降低投资风险。

03、
指数估值表

注：
金融、周期、重资产、重工业行业使用PB/分位估值，其余使用PE/分位估值

常用估值指标说明：
① PE指市盈率（TTM），PE（TTM）= ∑成份股市值/∑成份股净利润（TTM）。以净利润作为参考指标，适用于盈利相对稳定、周期性较弱的行业，如公用事业、必需消费品等，数值越低，认为估值越低；
② PB指市净率（MRQ），适用于固定资产较多、账面价值相对稳定的行业，如化工、钢铁、航空、航运等，对于周期性较强的行业，如金融、证券、银行、农业和畜牧，PB也是重要参考指标，数值越低越好；
③ PE分位和PB分位，当前的数值在历史数值中所处的位置，百分位基于指数近10年数据计算，若不满10年则采用全部历史数据；
④ 股息率，一年总派息额与当时市价的比例，是衡量企业分红能力的重要指标。股息率越高，说明股权回报率越高，对成长的要求越低，资产盈利能力越强。可用股息率 = 10年期国债收益率作为极限低估的临界点；
⑤ ROE净资产收益率 = 净利润/净资产 =（ PB：总市值/净资产 ）/（ PE：总市值/净利润 ）= PB/PE。PE反映的是预期溢价，PB反映的是资产溢价；
⑥ 盈利收益率 = 净利润/总市值，可以粗略看成PE的倒数，格雷厄姆盈利收益率法买入标准：1、盈利收益率＞10%；2、盈利收益率＞2倍10年期国债收益率；
⑦ PR市赚率 = 市盈率/净资产收益率（ PE/ROE ），网上给予不成定义的定义，没有相对正式的官方表述，有人在用，但不能写进教材，真正的运用还有待市场的检验。翻译成更容易理解的“白话文”，就是“市场价格”（ 市盈率 ）与“上市公司赚钱能力”（ 净资产收益率 ）的比值，PE/ROE=1时，可认为估值合理，若要留足安全边际，PE/ROE最好控制在0.5以下，选择低估的指数，使投资的收益大于其风险；
⑧ 今年收益，指数今年初到现在的收益率；
⑨ 星级，代表市场火热程度。1星为冷静期，估值较低，有投资价值。2星、3星、4星为观望期，估值适中，可以观望。5星为泡沫期，估值较高，谨慎投资；
⑩ ，由全部A股票中剔除ST、*ST股票、以及上市时间不足3个月的股票之后，剩余股票构成样本股，具有较高的市场代表性，可以权衡近期中国A股市场整体走势；

●重要提示●：
投资有风险，估值数据仅供参考，不构成任何投资建议。投资者应独立决策并自行承担风险。

04、
各组合数据汇总

五个组合 二十八支基金
三种定投方法 精心验证

郑重声明：
本人没有群，不招会员，不指导操作，不荐基，没助理。请勿上当受骗！文中所涉及的基金定投数据，仅方便复盘、总结之用，并非推荐。虚拟盘，非真钱，切勿跟投。投资有风险，不构成任何投资建议。参考者盈亏自负！