个人外汇业务管理人员考试试卷一(个人外汇业务管理人员考试试卷二())

个人外汇业务管理人员考试试卷一

一、单选题(４０)

1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的

客户认定为非居民个人。B

A. 居民身份证；境外永久居留证明

B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证

C. 中国护照；外国护照

D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明

2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（C）

A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批

B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批

C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护

D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护

3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机

构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A

A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管

4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ

A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。

B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。

Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。

Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。

5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作，

（）授权。A

A综合管理员综合主管

B 业务管理员业务主管

C 业务管理员综合主管

D以上都不对

6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（ C )

A银邮发汇

B西联发汇

C 西联收汇

D 结售汇

7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（ C ）

A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。

B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。

C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于

可疑交易。

D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。

8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？（ B ）

A费率 B利率 C汇率 D币种

9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B）。

A.可以在客户本人账户间划转

B.可以在客户与直系亲属账户间划转

C.可以在活期与定期一本通间划转

D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转

10.下列关于外币理财产品说法正确的是（ C ）

A.理财产品的认购可以由直系亲属代理

B.理财产品的起息日由浮动收益率规定

C.理财产品的提前赎回是指理财产品的违约赎回

D.理财产品的撤销认购也可以由直系亲属代理

11.下列关于协议储蓄的描述，说法的正确是（C）

A 协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品

B 客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买

C 协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回

D 协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办

12.下列关于凭证管理，正确的有（C）

A 我行重要空白凭证包括活期一本通存折、定期一本通存折、个

人外汇携带证。

B 重要空白凭证由总行统一制定，可由分行自行印制，按总行要求顺号使用并进库管理。

C 国际汇款、结售汇、外币储蓄非重空类单据可在总行制定印厂印制，也可由分行自行印制。

D 个人存款证明书和外汇卡为非重要空白凭证，但是视同重空管理

13.本外币理财产品的共用单式包括（）和（）。（D ）

A. 开户协议；风险揭示书

B. 开户协议；客户风险承受能力评估报告

C. 委托协议；风险揭示书

D. 风险揭示书；客户风险承受能力评估报告

14.下列关于实物汇票信息的分拣批译，说法正确的是（Ａ）Ａ一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分拣处理．

Ｂ各级机构应将当日信息５个工作日内处理完毕（节假日顺延）。Ｃ分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣。

Ｄ一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构。

15.特殊业务操作授权，以下错误的是（Ｃ）

Ａ查询业务由普通柜员操作，不需要授权。

Ｂ退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权。

Ｃ冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权。

Ｄ扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权。

16.下列关于现钞来源证明的解释，说法错误的是（A）

A属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

B本人原存款银行外币现钞提取单据

C原购汇水单

D现钞收汇单据

17.客户在办理国际汇款业务时，最关心的是什么？（A）A费率 B利率 C汇率 D币种

18.关于我行国际汇款最高限额，下列说法错误的是（ D）

A. 西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）

B. 售汇发汇业务的单笔最高限额为等值10000美元（含）

C. 现金收汇的日累计最高限额为等值10000美元（含）

D. 账户收汇的日累计最高限额为等值50000美元（含）

19.单笔或当日累计超过（）的现金取款，应要求客户提

供（），否则不予办理。（D）

A.等值5000美元（不含）；本人原存款银行外币现钞提取单据

B.等值5000美元（不含）；《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.等值1万美元（不含）；《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

D.等值1万美元（不含）；经外管局签章的《提取外币现钞备案表》

20.网点办理西联汇款业务时，下列操作合规的有（C）。A多个客户使用一个身份证件，或一个客户使用多个身份证件办理业务。

B填写汇款单据时，用网点电话替代客户电话。

C填写汇款单据时，客户地址必须完整详细，包括省、市、街道、门牌等信息。

D填写汇款单据时，用网点地址替代客户地址。

21.柜员办理西联汇款发汇时，对于不熟悉的国家使用西联国家

信息查询交易的作用是（ D ）。

A查询兑付国使用币种

B查询兑付国兑付时间

C查询兑付国是否受到制裁

D查询兑付国兑付限额

个人外汇业务管理人员考试试卷二

分值：单选题60分，多选20分，判断20分，80分合格。

一、单选题 (40题，每题1.5分，共计60分）

1.以下属于境内个人的有？ A

A北京军区的张司令 B台湾籍留学生Bob

C香港籍员工Jay D持中国护照并取得美国永久居留证的华侨

2.下列关于机构入网的条件，说法不正确的有（ D ）

A网点必须具备“三证”，即金融许可证、组织机构代码证和营业执照。

B开办结售汇业务的网点，应向属地外汇局报备并取得批准。

C开办结售汇、国际汇款业务的网点，还应取得属地外汇局核发的金融机构标识码。

D开办外币储蓄、西联汇款业务的网点，应向属地银监局报备。西联汇款业务的报备要求是开办业务后的1个月以内。

3.以下哪类是一级分行业务管理员的专属权限？B

A 启用和强制签退下一级机构业务主管

B 授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、以及维护西联账号

C 查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率

D 经授权办理司法查询和立即挂失等

4.综合主管的权限不包括以下（）

Ａ修改操作密码。

Ｂ查询所辖机构、人员信息和权限。

Ｃ维护本级和辖内各级机构信息。

Ｄ授权综合管理员处理相关操作。

5.下列关于外汇业务管理授权，说法不正确的是（B）

A总行授权一级分行经营管理辖内的个人外汇业务，包括国际汇款、结售汇、外币储蓄和外币理财业务。

B总行授权一级分行自行管理辖内结汇业务人民币挂牌汇率。

C一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，应对辖内分支机构和邮政储蓄银行营业所经营管理个人外汇业务进行转授权，并将转授权情况及时上报总行。

D.总行对个人外汇业务入网及退网进行统一授权批复。

6.港澳台居民在我行办理外汇业务时，只能以( A )作为有效证件。

A.往来大陆通行证

B.身份证

C.护照

D.永久居留证

7.以下哪项不属于人民银行反洗钱的大额交易？D

A单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金存款。

B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金取款。

C单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇。

D单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的转账业务。

8.办理以下何种个人外汇业务时可由他人代办？（ C ）

A 西联汇款收汇

B 购买外币理财产品

C 赎回协议储蓄产品

D撤销外币存款证明

9.下列哪个卡种可以作为外币账户载体（）。

A绿卡B绿卡通主卡C绿卡通副卡D淘宝卡

10.以下哪些不属于外币储蓄业务对应的凭证？C

A外币开户专用凭单、外币存款凭单

B外币取款凭单、外币转账凭单

C风险揭示书、客户风险承受能力评估报告

D外币急付款申请书、外币携带证补办证明

11.活期子账户当日累计转出金额超过（ A ）时，客户须凭转出账户存折/卡、

本人有效实名证件先行办理大额转账交易申请，再办理转账业务。

A. 等值 5000美元（不含）

B. 等值5000美元（含）

C. 等值10000美元（不含）

D. 等值10000美元（含）

12.开具《外币携带证》时客户需凭（ D ）、往来港澳通行证、往来台湾通行

证、有效签证或签注办理。

A居民身份证B户口簿C军官证 D护照

13.子帐号迁移限于本人定期账户间或（ A ）迁移。

A活期账户间

B定期账户和活期账户间

C绿卡通活期子帐号和定期一本通间

D绿卡通定期子帐号和活期一本通间

14.我行目前发售的协议储蓄产品起存金额中，下列错误的有（ C ）

A美元产品100起存

B欧元产品100起存

C英镑产品100起存

D港币产品1000起存

15.外币理财产品按照（ A ）的不同，可分为保证收益型、保本浮动收益型和

非保本浮动收益型理财产品。

A.收益风险类型

B.资金投资方向

C.外币币种

D.以上全是

16.由普通柜员操作，综合柜员授权的特殊交易不包括（Ｄ）

Ａ取消、注销

Ｂ内部改汇

Ｃ西联发汇取消、西联收汇补录

Ｄ止兑与解止兑处理

17.关于单式填写，下列说法正确的是（ C ）

A. 客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》

B. 客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》

C. 客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》

D. 客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》

18.以下关于人员维护，说法有误的是（）C

Ａ各级分支行的综合主管由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权。

Ｂ各级分支行的综合管理员由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权。

Ｃ网点普通柜员、综合柜员的维护由同级机构的综合管理员操作，综合主管授权。

Ｄ网点支行长的维护须由一级支行综合管理员操作、综合主管授权

19.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际

汇款业务，整体品牌为（）？ B

A.VISA全球转账

B. 一汇通

C.储汇聚财

D.速汇

20.下列关于国际汇款收益，说法错误的是（）D

A西联汇款收发汇业务都能获得发汇资费30%左右的收益。

B西联汇款收益由西联公司与总行每日清算，行内再清分直至交易网点

C银邮汇款发汇手续费为我行收益

D银行汇款的收益为钞汇差价和电讯费。

21.客户通过网银收汇时提交页面显示“网络连接异常”，监控号已兑付但是汇

款未入账。客户前来账户开户网点问询，差错处理流程为（D ）。

①致电西联客服中心，按柜面交易异常情况的处理流程协助客户解决处理。

②网点接受客户提供的汇款监控号码、有效身份证件和网银收款账户（卡/折），帮助客户查询汇款是否已经兑付。

③网点致电我行外币支持中心，提供监控号，确认“该笔汇款在我行网银发生交易，但是未兑付成功导致汇款未入账”。

④如果查询页面显示“监控号不存在”，则该笔汇款可能已被西联公司兑付。

A ①③②④

B ②③④①

C ①②④③ D②④③①

22.各类国际汇款的现金收汇，日累计最高限额（），超过日累计最高限额（）。

C

A.等值5000美元（含）；提供外管局签章的《提取外币现钞备案表》

B.等值5000美元（含）；提供海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.等值10000美元（含）；不予办理

D.等值50000美元（含）；无最高限额

23.客户手持现钞结汇日累计( )直接办理；购汇取现日累计（）需凭外管

局签章的《提取外币现钞备案表》办理。 D

A. 等值10000美元（含）以下；等值10000美元以上

B. 等值10000美元（含）以下；等值5000美元以上

C. 等值5000美元（含）以下；等值5000美元以上

D. 等值5000美元（含）以下；等值10000美元以上

24.银邮发汇时，发往澳大利亚的汇款必须提供收款银行的（ A ）信息。

A.BSB码

B. SC码

C. IBAN码

D. ABA码

25.邮政实物汇款发汇、收汇的单笔最高限额为( A )。

A1000 B1500 C2000 D5000

个人外汇业务管理人员考试试卷二

分值：单选题60分，多选20分，判断20分，80分合格。

一、单选题 (40题，每题1.5分，共计60分）

1.以下属于境内个人的有？ A

A北京军区的张司令 B台湾籍留学生Bob

C香港籍员工Jay D持中国护照并取得美国永久居留证的华侨

2.下列关于机构入网的条件，说法不正确的有（ D ）

A网点必须具备“三证”，即金融许可证、组织机构代码证和营业执照。

B开办结售汇业务的网点，应向属地外汇局报备并取得批准。

C开办结售汇、国际汇款业务的网点，还应取得属地外汇局核发的金融机构标识码。

D开办外币储蓄、西联汇款业务的网点，应向属地银监局报备。西联汇款业务的报备要求是开办业务后的1个月以内。

3.以下哪类是一级分行业务管理员的专属权限？B

A 启用和强制签退下一级机构业务主管

B 授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、以及维护西联账号

C 查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率

D 经授权办理司法查询和立即挂失等

4.综合主管的权限不包括以下（）

Ａ修改操作密码。

Ｂ查询所辖机构、人员信息和权限。

Ｃ维护本级和辖内各级机构信息。

Ｄ授权综合管理员处理相关操作。

5.下列关于外汇业务管理授权，说法不正确的是（B）

A总行授权一级分行经营管理辖内的个人外汇业务，包括国际汇款、结售汇、外币储蓄和外币理财业务。

B总行授权一级分行自行管理辖内结汇业务人民币挂牌汇率。

C一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，应对辖内分支机构和邮政储蓄银行营业所经营管理个人外汇业务进行转授权，并将转授权情况及时上报总行。

D.总行对个人外汇业务入网及退网进行统一授权批复。

6.港澳台居民在我行办理外汇业务时，只能以( A )作为有效证件。

A.往来大陆通行证

B.身份证

C.护照

D.永久居留证

7.以下哪项不属于人民银行反洗钱的大额交易？D

A单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金存款。

B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金取款。

C单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇。

D单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的转账业务。

8.办理以下何种个人外汇业务时可由他人代办？（ C ）

A 西联汇款收汇

B 购买外币理财产品

C 赎回协议储蓄产品

D撤销外币存款证明

9.下列哪个卡种可以作为外币账户载体（）。

A绿卡B绿卡通主卡C绿卡通副卡D淘宝卡

10.以下哪些不属于外币储蓄业务对应的凭证？C

A外币开户专用凭单、外币存款凭单

B外币取款凭单、外币转账凭单

C风险揭示书、客户风险承受能力评估报告

D外币急付款申请书、外币携带证补办证明

11.活期子账户当日累计转出金额超过（ A ）时，客户须凭转出账户存折/卡、

本人有效实名证件先行办理大额转账交易申请，再办理转账业务。

A. 等值 5000美元（不含）

B. 等值5000美元（含）

C. 等值10000美元（不含）

D. 等值10000美元（含）

12.开具《外币携带证》时客户需凭（ D ）、往来港澳通行证、往来台湾通行

证、有效签证或签注办理。

A居民身份证B户口簿C军官证 D护照

13.子帐号迁移限于本人定期账户间或（ A ）迁移。

A活期账户间

B定期账户和活期账户间

C绿卡通活期子帐号和定期一本通间

D绿卡通定期子帐号和活期一本通间

14.我行目前发售的协议储蓄产品起存金额中，下列错误的有（ C ）

A美元产品100起存

B欧元产品100起存

C英镑产品100起存

D港币产品1000起存

15.外币理财产品按照（ A ）的不同，可分为保证收益型、保本浮动收益型和

非保本浮动收益型理财产品。

A.收益风险类型

B.资金投资方向

C.外币币种

D.以上全是

16.由普通柜员操作，综合柜员授权的特殊交易不包括（Ｄ）

Ａ取消、注销

Ｂ内部改汇

Ｃ西联发汇取消、西联收汇补录

Ｄ止兑与解止兑处理

17.关于单式填写，下列说法正确的是（ C ）

A. 客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》

B. 客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》

C. 客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》

D. 客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》

18.以下关于人员维护，说法有误的是（）C

Ａ各级分支行的综合主管由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权。

Ｂ各级分支行的综合管理员由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权。

Ｃ网点普通柜员、综合柜员的维护由同级机构的综合管理员操作，综合主管授权。

Ｄ网点支行长的维护须由一级支行综合管理员操作、综合主管授权

19.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际

汇款业务，整体品牌为（）？ B

A.VISA全球转账

B. 一汇通

C.储汇聚财

D.速汇

20.下列关于国际汇款收益，说法错误的是（）D

A西联汇款收发汇业务都能获得发汇资费30%左右的收益。

B西联汇款收益由西联公司与总行每日清算，行内再清分直至交易网点

C银邮汇款发汇手续费为我行收益

D银行汇款的收益为钞汇差价和电讯费。

21.客户通过网银收汇时提交页面显示“网络连接异常”，监控号已兑付但是汇

款未入账。客户前来账户开户网点问询，差错处理流程为（D ）。

①致电西联客服中心，按柜面交易异常情况的处理流程协助客户解决处理。

②网点接受客户提供的汇款监控号码、有效身份证件和网银收款账户（卡/折），帮助客户查询汇款是否已经兑付。

③网点致电我行外币支持中心，提供监控号，确认“该笔汇款在我行网银发生交易，但是未兑付成功导致汇款未入账”。

④如果查询页面显示“监控号不存在”，则该笔汇款可能已被西联公司兑付。

A ①③②④

B ②③④①

C ①②④③ D②④③①

22.各类国际汇款的现金收汇，日累计最高限额（），超过日累计最高限额（）。

C

A.等值5000美元（含）；提供外管局签章的《提取外币现钞备案表》

B.等值5000美元（含）；提供海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.等值10000美元（含）；不予办理

D.等值50000美元（含）；无最高限额

23.客户手持现钞结汇日累计( )直接办理；购汇取现日累计（）需凭外管

局签章的《提取外币现钞备案表》办理。 D

A. 等值10000美元（含）以下；等值10000美元以上

B. 等值10000美元（含）以下；等值5000美元以上

C. 等值5000美元（含）以下；等值5000美元以上

D. 等值5000美元（含）以下；等值10000美元以上

24.银邮发汇时，发往澳大利亚的汇款必须提供收款银行的（ A ）信息。

A.BSB码

B. SC码

C. IBAN码

D. ABA码

25.邮政实物汇款发汇、收汇的单笔最高限额为( A )。

A1000 B1500 C2000 D5000