在各地证监局对基金代销业务的重点关注下，基金代销巨头收到监管罚单。
9月30日，浙江证监局公布了一则关于蚂蚁基金的责令改正决定。公告主要提及了两项整改问题，一是余额宝升级服务未充分揭示业务规则，二是曾经参与的基金专属福利券活动不合规。
对此，蚂蚁基金回应，积极配合监管要求，已完成公告中的相关整改事项。
蚂蚁基金两项销售业务违规
浙江证监局公告显示，经查，蚂蚁基金的基金销售业务存在以下问题：一是推出余额宝服务升级未充分揭示业务规则，二是曾经参与的基金专属福利券活动不合规。
浙江证监局认为，上述行为违反了《货币市场基金监督管理办法》（证监会令第120号）第二十三条第一款、《公开募集投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第十七条第二款、《投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第八十二条第二项的规定。根据《货币市场基金监督管理办法》（证监会令第120号）第四十一条、《公开募集投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第五十三条、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第八十七条的规定，浙江证监局决定对蚂蚁（杭州）基金销售有限公司采取责令改正的行政监管措施。
浙江证监局表示：“你公司应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的整改措施落实整改，并于本监管措施下发之日起90日内向我局提交书面整改报告。”如果对本监督管理措施不服的，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。
有知情人士透露，基金专属福利券是蚂蚁基金2020年的历史活动，实际上该活动早已下线。而余额宝的整改主要为引导基金更换的规则提示不充分，当前也已充分增强了相关提示。据了解，目前余额宝已接入45只货币基金，投资者可以自行选择、切换收益更高的产品。
此前也曾收巨额罚单
蚂蚁基金是基金代销巨头，据中国基金业协会最新披露的“2024年基金代销百强榜”显示，截至2024年上半年，蚂蚁基金的权益基金、股票型指数基金、非货基金的保有规模分别为6920亿元、2647亿元、13512亿元，均位列第一。
对于这家基金代销的头部公司，监管给予了高度关注和严格要求，在过去几年也曾开出几份罚单。
2023年7月7日，浙江监管局决定对蚂蚁基金及总经理林思思给予警告，并分别处以7368万元、15万元罚款。
浙江证监局公告显示，经查明，蚂蚁基金销售存在两大违法事实：一是违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定；二是违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定。该局指出，前述违法行为反映出公司在开展基金销售业务过程中，未能恪尽职守，未履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，违反了有关规定。
早在2018年3月，蚂蚁基金已被查出旗下“财富号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为。
当时，浙江证监局也决定对蚂蚁基金采取责令改正的监督管理措施，并要求公司全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识，提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落实到位。
